银行业如何控制信用风险

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suhashini
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银行业如何控制信用风险

Post by suhashini »

该文件的主要目标是制定指导方针,以指导这些机构如何控制银行活动中的信用风险,制定最低资本要求和它们必须遵守的其他措施。 银行信用风险分析与评估授予金额的潜在回报以及因不遵守贷款约定的财务义务而造成损失和损害的可能性有关。 通过数据与 CPF、CNPJ 和市场信息的严格交叉,金融机构将能够确定客户是否有足够的财务能力来获得该信贷。 借此,银行亦可更深入了解申请人的清偿方式及违约情况下的追讨方式。 将金融机构的信用风险降至最低很重要。

在本文中我们将讨论风险类型授予标准、用于衡量风险的指标以及有助于提高决策安全性的技术工具。查看! [单击此处查看内容 →] 银行在信用风险分析 巴拉圭 WhatsApp 号码列表 评估什么? 在银行活动中如何控制信用风险的过程中,分析了一些项目: 适应性; 金融; 关系; 遗产; 灵敏度。 在这些标准中的每一个中,客户识别数据也被评估,以便客户可以被认为有资格获得信贷并避免与意识形态虚假、洗钱甚至恐怖主义融资相关的欺诈。 法律甚至要求这种类型的护理以降低金融机构的风险。

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在巴西有许多关于该主题的法律,例如巴西中央银行 (BACEN) 的第 3978 号通告,其中规定了防止洗钱和资助恐怖主义 的新程序。 还有它要求 COAF 告知哪些客户是PEP(政治公众人物)或有任何欺诈、洗钱或隐瞒资产、权利和价值的可疑行为。 更好地了解 Circular Bacen n 的影响。3978 在金融市场中有此内容。 因此,我们会将您的信息与之前有关您的财务活动和资源流动的记录以及犯罪记录、选举解除和其他必要证据进行比较。
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